¡Cuidado! Estos son los sitios en internet a través de los cuales lo pueden estafar

El mayor incremento de fraude (89 por ciento anual) contra el consumidor que se encuentra en Colombia se presentó a través de sitios web de citas en línea o foros, seguido por los de juegos de apuestas deportivas en línea 46 por ciento y temas de logística sitios en los cuales este flagelo se elevó un 28 por ciento anual, señala el análisis de la central de información.

El informe también señala que el porcentaje más alto de fraude digital que afectó al cliente ocurrió durante la creación de cuentas con 20,1 por ciento en el total de las industrias. Es modalidad incluye inscripción de cuentas, registro y originación de préstamos.

Discriminando por sectores, los mayores crecimientos estuvieron en video juegos, con 25 por ciento, servicios financieros en línea,  con 21,4 por ciento y comunidades (9,8 por ciento).

"El fraude digital en la fase inicial de apertura de nuevas cuentas puede representar una especie de cambio de paradigma entre los estafadores. En lugar de utilizar tácticas tradicionales para acceder y comprometer cuentas existentes, están optando cada vez más por crear nuevas cuentas que pueden controlar ellos mismos", explicó Diana Martínez, directora de Soluciones de Fraude e Identidad Digital para TransUnion América Latina.

"Estos estafadores aprovechan identidades sintéticas ensambladas en gran parte a través del uso de credenciales recopiladas como resultado de una o varias filtraciones de datos", dijo Diana Martínez, Directora de Soluciones de Fraude e Identidad Digital para TransUnion América Latina.

Los fraudes a través de sitios de juegos de suerte y azar no solo están entre los que más crecen sino son los que registra la tasa más alta de estafas en línea entre las industrias analizadas con 9,5 por ciento el año pasado. Le sigue el sector gobierno con 5,7 por ciento, aunque si se compara con los resultados del 2022, se observa una disminución del 34 por ciento anual.

Según Martínez, experta de Trans Union "en los últimos años, la industria global de comercio minorista ha estado consistentemente entre aquellas con las tasas más altas de intentos sospechosos de fraude digital", pero el año pasado ese fenómeno allí escaló hasta la cima de la lista. 

"Como resultado de credenciales robadas en filtraciones de datos, a menudo en industrias distintas a la del comercio minorista, se ha vuelto cada vez más fácil para los estafadores perpetrar ataques que dejan a los minoristas vulnerables a la apropiación de cuentas", enfatizó la directiva.

En efecto, a nivel global, el comercio minorista superó a los juegos’ (apuestas en línea, póker, entre otros) como la industria con la tasa más alta de fraude digital sospechoso en 2023, con 8,7 por ciento, un aumento del 21 por respecto al 2022. 

Por su parte, la industria de telecomunicaciones experimentó un aumento del 111 por ciento anual en este fenómeno, llegando al 45 por ciento.

El estudio reveló también que el 13,5 por ciento de las transacciones asociadas con la creación de cuentas en línea eran sospechosas de fraude digital a nivel global, pero en general, encontró que el 5 por ciento de todas las transacciones digitales globales fueron sospechosas de fraude en 2023, con un volumen de transacciones riesgosas aumentando 14 por ciento anual y 105 por ciento desde 2019 hasta 2023. 

"Este aumento continúa superando el crecimiento en el total de transacciones digitales, que aumentaron 90 por ciento en el periodo comprendido entre el 2019 y el 2023", señala el estudio. 

Los hallazgos del informe se basan en información exclusiva de la red de inteligencia global de TransUnion e incluyen datos de Colombia, Estados Unidos, Botsuana, Brasil, Canadá, Chile, República Dominicana, Hong Kong, India, Kenia, México, Namibia, Filipinas, Puerto Rico, Ruanda, Sudáfrica, España, Reino Unido y Zambia.